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上周四的下午，科学大道支行个人客户经理接到一通陌生客户来电，该客户来电声称要找支行管大客户业务的理财经理，表示自己有3000万要转进建行购买一年期理财，但是选择建行的条件是需要办理最早建行发行的银联磁条私人银行卡。原因是因为磁条卡卡号开头是“6210”全卡段可以避免出现“4”。客户经理当时就和客户解释，现在银联单磁条卡已经不再发行，全部都替换成了带芯片的复合卡种，而复合卡种“6214”的开头是银联的标示，每家银行都是一样的。客户立刻说，已经提前联系过95533客服，咨询过可以要求办理指定卡种。客户经理当时在心里就产生了疑问，一般这么大资金量的客户，更关心的应该是资金的收益性、安全性、银行客户经理的专业性。客户经理立刻联想到晨会中营运主管说过的现在有犯罪分子以大额资金入账作为诱饵，欺骗银行员工企图选择卡号办理银行卡进行诈骗犯罪。

客户经理当时没有立即拒绝客户需求，复述了客户需求：“1.卡号选择问题，2.选择一年内理财产品。”但在交谈中，客户经理明显能感觉到该客户对于理财产品的收益等等都没有询问，并不关心。挂电话之后，客户经理添加了该客户的微信，这名客户主动将一张带有他行的理财余额截图发给了客户经理。客户经理表示会回报领导和卡中心询问相关卡号问题，尽量满足每一位客户的需求。

随后客户经理立刻联系了私行部，汇报了接到电话的客户情况，私人银行部当即表示今天已经有多家支行客户经理接到这样咨询选号办卡的电话，并且都是声称自己有3000万左右的资金。

客户经理随即给该客户回电，表示私行卡可以选号办理，但是私行卡是需要客户达到等级的，并建议该客户先来办理普通储蓄卡并转入资金购买理财产品，满足条件之后再进行换卡业务。客户立刻询问，“不能特批办理吗？资金入账之前就办出卡之后立刻转入资金。”客户经理当即表示无法进行特批操作，客户立刻表示知道了并挂断电话，再未联系过客户经理。

现在很多犯罪分子在银行挑选白金卡、私行卡好的卡号之后，在外冒充自己是银行的大客户、身份尊贵，以此来取得诈骗对象的信任，从而实施犯罪。我们工作人员在进行开户审核时，时刻心里都要上着根弦。灵活运用沟通技巧整合信息防范风险，从源头上扼制犯罪的产生。